Sus impuestos no deberían ser una sorpresa anual.
Encuentre oportunidades para reducir sus impuestos antes de dar su siguiente paso financiero. Cargue tres años de declaraciones y vea todas las estructuras que podría operar, con su precio a cinco años.1
Helmsman is a tax strategy platform, not a preparer. It doesn't file returns.
Reducción proyectada a cinco años2
Helmsman va más a fondo que una revisión de fin de año, valorando cada estructura que podría operar en cinco años, con el cálculo fiscal ejecutado en calculadoras deterministas, y las secciones del código citadas en las opciones de estrategia clasificadas, comprobadas contra nuestro repositorio de citas.3
Illustrative example
"Llevo veinte años armando estas estructuras. Esta es la primera herramienta que me muestra el costo a cinco años de no hacerlo."4
K. Eames
Socio director, despacho de cuatro entidades
secciones del código en nuestro repositorio de citas. Las citas de secciones del código y de reglamentos en sus opciones de estrategia clasificadas y en el análisis escrito se comprueban contra este repositorio, y las que no pasan se eliminan.3
años valorados en cada camino, porque una elección no se resuelve en uno.
El Tax Map
Todas las estructuras que podría operar, clasificadas y valoradas.
Siete candidatos modelados sobre tres años de declaraciones presentadas. Abra cualquiera.
S-corp de gestión sobre la entidad operativa
Una entidad de gestión por encima de la compañía operativa lleva la compensación del dueño a un nivel defendible y a la vez conserva suficientes salarios W-2 en la capa operativa para mantener su deducción §199A fuera de la limitación por salarios.5
Supone que los servicios del dueño siguen de tiempo completo y que la compensación de puestos comparables queda dentro del 8% del rango de la encuesta de 2025.
Partnership con asignación especial
Convertir la entidad operativa en una partnership permite asignaciones que siguen el acuerdo económico y no la propiedad pro rata, siempre que tengan efecto económico sustancial.6
El Schedule K-1 reporta guaranteed payments sin una línea correspondiente en el 1065. Confirme antes de valorar este candidato.
Ajuste de compensación, misma estructura
El cambio más pequeño disponible. Ajustar la compensación del directivo a una cifra respaldada por datos de puestos comparables, sin nueva entidad y sin elección que presentar.7
No se puede combinar con la S-corp de gestión. Ambos reducen los salarios W-2, lo que estrecha la limitación §199A por salarios.
Acumulación en C-corp sobre utilidades retenidas
Retener las utilidades dentro de una C corporation difiere el impuesto a nivel del accionista, a costa de exponerse al impuesto sobre utilidades acumuladas cuando los montos retenidos superan las necesidades razonables del negocio.8
Queda en cuarto lugar pese al diferimiento, porque la exposición a utilidades acumuladas no se puede valorar sin una necesidad documentada del negocio.
Alquiler reagrupado como una sola actividad
Agrupar el alquiler con el negocio operativo como una sola actividad cambia si las pérdidas son pasivas, lo que cambia si se pueden usar este año o quedan suspendidas.9
Helmsman no valorará esto como logrado hasta que las horas de participación tengan sustento. La cifra supone que lo tienen.
Su estructura, antes y después.
Las mismas entidades, reordenadas. Las cifras son lo que vale ese reordenamiento a lo largo de cinco años.2
| Año fiscal | Estructura actual | Recomendado | Diferencia |
|---|---|---|---|
| 2027 | $341,200 | $287,400 | −$53,800 |
| 2028 | $336,800 | $281,900 | −$54,900 |
| 2029 | $335,400 | $279,600 | −$55,800 |
| 2030 | $334,100 | $282,300 | −$51,800 |
| 2031 | $336,800 | $281,400 | −$55,400 |
| Total a cinco años | $1,684,300 | $1,412,600 | −$271,700 |
Estos no se suman. Los candidatos 1 y 3 reducen los salarios W-2 que paga la entidad operativa, lo que estrecha la limitación §199A(b)(2)(B) por salarios. Juntos rinden $47,200 menos que la suma de los dos, así que Helmsman los valora como alternativas y no como sumas.
Cómo funciona
Tres reglas deciden lo que se le permite ver.
El cálculo fiscal se ejecuta en calculadoras deterministas
El cálculo fiscal se ejecuta en calculadoras deterministas respaldadas por pruebas unitarias. Los modelos de lenguaje leen sus documentos y explican los resultados.
Las citas se comprueban antes de que usted las vea
Cada sección del código y cada reglamento citados en sus opciones de estrategia clasificadas y en el análisis escrito se comprueban contra nuestro repositorio de citas, y los que no pasan se eliminan. La comprobación confirma que la disposición existe. No juzga si la disposición respalda la estrategia.
Un dato faltante genera una pregunta, no una suposición
Donde su declaración calla, Helmsman pregunta. Responder con honestidad nunca produce un informe con menos hallazgos que el que habría salido de omitir la pregunta.
Lo que recibe nuestro proveedor de IA cuando nuestro sistema encuentra el nombre. Un nombre que no detecta se envía tal como está escrito.
Su declaración es el documento más delicado que tiene. Helmsman la trata como tal.
Primero se retira su identidad; después entra el análisis.
Eliminamos los números de Seguro Social y de identificación patronal, los números de cuenta y las direcciones de calle escritas de la forma habitual, y sustituimos los nombres impresos en su declaración por marcadores, antes de que nada de ello llegue a nuestro proveedor de IA. Sus nombres se vuelven a colocar antes de que algo se guarde o se le muestre. En una colección de declaraciones reales ya presentadas con la que medimos esto, la gran mayoría de los nombres impresos, alrededor de 98 de cada 100 en nuestra medición, fueron reemplazados. Aproximadamente uno de cada siete documentos aún dejó pasar alguna mención, así que no le diremos que los nombres nunca llegan al proveedor.
Sus documentos nunca entrenan un modelo de IA.
El análisis se ejecuta bajo términos de API comercial que prohíben entrenar con sus datos. Lo que Helmsman lee sigue siendo una obligación de Helmsman, no la memoria de un modelo.
Aislado por usuario.
Seguridad a nivel de fila con una comprobación de aislamiento probada, para que ninguna cuenta pueda acceder a los documentos de otra. Los registros están diseñados para excluir valores sensibles.
Eliminar significa eliminar.
Elimine sus declaraciones después de recibir su Tax Map. La eliminación borra juntos el almacenamiento, las filas de la base de datos y los artefactos derivados.
Nunca público. Nunca vendido.
El consentimiento §7216 rige todo uso de la información de su declaración. Nada se comparte con fines publicitarios, de reventa ni para ningún propósito que usted no haya aceptado.
Preguntas frecuentes
¿Helmsman presenta mis declaraciones?
No. Helmsman is a tax strategy platform, not a preparer. It reads returns that have already been filed and tells you what to change before the next one. Your CPA still prepares and files.
¿Sigo necesitando a mi contador?
Sí, y el resultado está hecho para eso. Cada acción recomendada indica quién la ejecuta, usted o su CPA, e incluye el fundamento legal para que su CPA pueda evaluarla en lugar de aceptarla a ciegas. Varios candidatos no se pueden ejecutar sin uno.
¿De dónde salen las cifras en dólares?
De calculadoras deterministas con pruebas unitarias, que operan sobre las cifras extraídas de sus declaraciones. Los modelos leen documentos y escriben explicaciones.
¿Y si mi declaración no incluye algo que ustedes necesitan?
Helmsman plantea la pregunta en lugar de suponer un valor. Los candidatos que dependen de una pregunta sin responder quedan marcados como tales y no se valoran como logrados. Dos preguntas abiertas es un resultado normal en la primera pasada.
¿Para quién está hecho esto?
Propietarios con más de una entidad. Una S-corp y una holding, una participación en una partnership, una propiedad en alquiler en un estado que no se ajusta al código federal, un cónyuge con ingresos propios. Si usted tiene un solo W-2 y toma la deducción estándar, Helmsman le dirá en la primera pantalla que aquí no hay nada para usted.
¿Mis datos están seguros?
Antes de que su declaración llegue a nuestro proveedor de IA, eliminamos los identificadores y reemplazamos los nombres impresos en ella por marcadores, y volvemos a poner sus nombres antes de que algo se guarde o se le muestre. En los documentos tributarios que medimos, eso detectó alrededor de 98 de cada 100 menciones de nombres. Es un proceso de mejor esfuerzo, no una garantía.
Sepa qué hacer antes de que el año decida por usted.
Cargue tres años de declaraciones. Reciba un Tax Map clasificado con el precio a cinco años de cada camino.
Notas y fundamento
- 1. All figures shown are illustrative, drawn from a representative multi-entity return. Your results depend entirely on your own facts. Helmsman provides software analysis, not tax, legal, or accounting advice.
- 2. La proyección a cinco años mantiene las tasas federales según la ley vigente hasta 2031. La capa estatal se modela bajo el R&TC de California, incluida la cuota §17942 para las LLC.
- 3. Número de secciones del Código de Rentas Internas (IRC) en el repositorio de citas de Helmsman, con el texto del Código de los Estados Unidos tal como lo prepara la Office of the Law Revision Counsel. Cada sección del código o reglamento del Tesoro (Treasury regulations) que se cite en una opción de estrategia clasificada, y en el análisis escrito cuando se produce, debe estar en el repositorio, con el inciso citado en su texto para al menos uno de los años que cubre el análisis; si no, se elimina la cita (en el texto escrito, junto con la oración que la contiene). Los reglamentos provienen del eCFR y solo se aceptan cuando se citan solos, como Treas. Reg. §, Temp. Treas. Reg. § o 26 C.F.R. § seguido del número de sección. La comprobación confirma que la disposición existe; no juzga si la disposición respalda la estrategia. Las citas de estas notas son nuestras; el repositorio no las comprueba.
- 4. Illustrative testimonial for demonstration purposes, not a real customer. It will be replaced with a real, consented customer before launch.
- 5. IRC §1361(b), §162(a)(1), §199A(b)(2)(B); Rev. Rul. 74-44; Watson v. Commissioner, 668 F.3d 1008 (8th Cir. 2012). Los honorarios entre partes relacionadas se revisan conforme al §482.
- 6. IRC §704(b) y los reglamentos de efecto económico sustancial dictados a su amparo.
- 7. IRC §3121(d)(1); Rev. Rul. 74-44. La zona de rechazo es un salario casi nulo frente a servicios de tiempo completo, no un piso porcentual fijo.
- 8. IRC §531 y §537, impuesto sobre utilidades acumuladas y necesidades razonables del negocio.
- 9. IRC §469(c)(7) y los reglamentos de material participation (participación regular, continua y sustancial).